日前，江苏扬州江都警方从中国人民银行扬中市中心支行转交的一条犯罪线索下手，深度挖掘、循线追踪、关键判断，取得成功查获“4・08”超大非法经营案。
已抓获犯罪嫌疑人15人，整理涉案资产近百亿。
据了解，这也是全国首例利用商户收款码违法套现的案件。犯罪嫌疑人犯案方法史无前例，活动空间覆盖全国十几个省区。
中国人民银行转交案件线索：有二人账户异常
2020年8月19日，中央人民银行扬中市中心支行向扬州市公安局江都区大队经侦处移交一条因涉嫌洗黑钱犯罪线索：江都区人安某、扬州广陵人包某的金融机构账户异常活跃性。
警方侦察发觉，此二人为普通工薪阶层，每个月有较为稳定的数千元收益，但两人名下的储蓄卡每月的进出额度都是在数百万元之上，与各自工资水平显著不符合。
调查，二人交待，他们发现许多金融机构都是在实行便民利民现行政策：在工商局注册的靠谱商户可以办理收款二维码，免交易费用，且民宿客栈、汽车修理厂等经营规模稍大的商户免交服务费的额度特别大，因此各自申请办理了很多的银行信用卡，用家人的为名办理了好几个工商营业执照，再提交了好几个商户收款二维码，二人将收款码分享，扫二维码骗取很多现钱，隔几天然后将现钱还进银行信用卡，不断扫二维码“交易”。
他们表示，玩命“交易”达到一定信用额度之后，银行会返利。例如，某银行要求，这家银行银行信用卡一个月交易80万余元，会获得8000块的现钱购物返利;交易换来的积分兑换还能够换机票及其酒店客房，两个人出门常常搭乘商务舱，针对积分兑换能够获得的高档酒店房间，二人通常订购之后再以折扣优惠价钱在网络上售卖，进而盈利。
把握很多直接证据后，警方对二人立案调查。
经侦民警慧眼：挖出来身后极大团伙犯罪
安某、包某均被立案调查，但江都区警方工作并没有画上句号。
审理案件经侦民警发觉：这两人除开相互之间使用二维码套现以外，也有近百万元来自林某。而林某的账户里有1000余万元来自邓某，邓某户下还申请注册有民宿客栈，每月有大量的免手续费二维码收款信用额度。警方与此同时还发现，林某还有大量资产来自殷某。殷某名下有个名车汇，名车汇是可以有着大额度免办理手续二维码收款的商户。这种平均分布于湖北省等外省区。
办案民警对有关数据进行很多判断后发现，该犯罪团伙逐步职责分工长期性利用二维码开展违法套现。
案件重要!办案民警接着用时半年左右，对数据进行充分挖掘、剖析，越来越多证明表明，其背后藏着一个有专人机构、专职人员指引巨大的团伙犯罪，涉案资产极大、人员关系盘根错节。
应对愈来愈清楚的违法犯罪运动轨迹、直接证据，2021年4月8日，江都区警方借调技术骨干工作人员，创立“4・08”重案组，对此案以涉嫌非法经营罪立案调查，并迅速确立：迅速精确追偿所有背后犯罪人员，一举催毁该团伙犯罪关键。
重案组公司办公室此后打开24h翻转作业方式。在查看大量数据读取很多资料后，摸清了该团伙犯罪的重要技术骨干主脉和经营模式，最后确定了所有上下游涉案工作人员身份证信息及其资产数量，抓铺机会早已来临。
重案组翻山越岭：关键犯罪嫌疑人所有抓捕归案
2021年4月15日，江都区警方机构刑侦、警察、网络警察等几种警务人员，分赴西安市、深圳市、武汉、潜江部分地区，在当地警方的配合下，科学合理判断、精确蹲伏，在项目总指挥部的统一指挥下集中化抓铺。现阶段，15名关键嫌疑人均早已被采取强制措施。
据了解，该犯罪团伙首领“老鬼”过完三十而立，深圳人。2019年12月，他发现本地许多金融机构向商户宣传策划便民利民现行政策：申请办理收款码，相较以往POS机，该码并没有服务费。好吃懒做的“老鬼”从这当中闻到“创业商机”：很多申请注册商户，申请办理大量收款码，替人套现，扣除千分之三不等的服务费，这简直是无本万利的“赚钱好项目”!
迅速，“老鬼”就尝到甜头，每个月都是有数万元的的“赢利”。随后，他将自己的妹妹、妹婿也发展起来，“家族生意”甚是昌盛。二维码收款出现异常便捷，把收款码拍照后发给“消费者”，对方在海角天涯都能够扫二维码，不用见面就各得需要。为尽量防范风险，“老鬼”需要更多的全国各地的二维码，因此他与家人们在网络上征选到了大量地区代理，在全国各地申请注册商户、申请二维码，开展分工协作，搜罗“消费者”，这其中就包括安某、包某。她们自认为找到发财之路，却不知道自己已经陷入违法违纪的险境。
警方已查证，截止到事发，涉案上级领导商户法人代表25人，涉案下属代理商15人，涉及到商户200多家，企业账户800好几个，仅“老鬼”一人的套现额度就达10亿人民币之巨，盈利近百万。
现阶段，案子仍在进一步审判当中。
警方提示
套现归属于违法活动，超大金额套现、故意不还钱的可能被追究刑事责任。此外，套现个人行为存有众多安全隐患，用卡人信息内容可能被套现者用以违法犯罪活动，也会影响到金融秩序。群众不必挺而走险，得不偿失。
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