基金从建立到结算，正中间要过好几个“节日”，除息日、派现日、收益分派日这些。那样，基金们都是怎么玩这种“节日”的啊？
除息日：跟人类除夕夜一样，基金在除息日能给投资者送红包，将收益从自己的财产中取出来放入大红包，但先不可以发送给投资者，要等派现日发了。在这一天，每一个基金份额净值都因为扣掉收益而降低（收益分摊到每个基金市场份额上）。
利益备案日：在这一天，基金会确认好要为基金市场份额投资者送红包，而且列一份授权管理备案好。但是，除息日和利益备案日该做的事类似，因此业界一般把两个“节日”一起过，即除息日相当于利益备案日。
红利发放日：说白了，便是发红包的日子啦！挑选股票分红的投资者也会得到基金的红包；另外一些投资者会和基金说：大红包不要了，放到你那边帮就继续挣钱吧！这便是红利再投资。挑选后者的投资者的红包能被基金们转化成基金市场份额，再次项目投资周转。
基金的交易日和非交易日：绝大多数基金们“工作时间”全是跟随股票市场走，个股哪一天新房开盘，他们就哪一天工作。基金“上班”，投资者会产生长期投资，“不工作”那也就没有盈利。因此，基金的“工作日”便是交易日，“歇息日”就是是非非交易日。
开放期和封闭期：记牢，每一个基金都是有开放期和封闭期，仅仅时间的长短不一样罢了。开放期时，基金们会为投资者申请办理认购和赎出的各类业务流程，等封闭期一到，他们就停止办业务了。在封闭期内，基金们将认购来的钱去购买股票、债卷这些，这就叫做建仓期。自然，建仓期不一定全都在封闭期内。例如A基金买的人多，A基金觉得钱收的差不多了，赶快中止申赎，进到建仓期。建完仓后又再次对外开放申赎。即封闭期一定是建仓期，但建仓期不一定是封闭期。
认购日、结算日：在开放期随意一天，你可以买，可是需看基金们忙不忙。你在基金的股票交易时间（9:30-15:00）买的话，则会到交易日的第三天，即T 2日（遇节假日日延期）确定你市场份额；若是在基金非股票交易时间（15:00-下一交易日9:30）买的话，则会到交易日的第二天，即T 1日（遇节假日日延期）确定你市场份额。
而结算日便是基金的离休日。某只基金退休之后，基金清算小组会到基金“离休”后30个工作日内创立，然后进行基金资产的上报、清除、公司估值、表现和分派等相关工作。在她们完成工作任务后，基金财产还款有关债务和费用后，剩余金额将按市场份额分给投资者。
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