投资者：近期市场波动大，基金净值都是起起伏伏的，有时基金净值主要表现比指数值好，有时候又比不上指数值，不太明白，净值究竟怎么算出来的啊？
宝宝：基金净值与投资赢亏状况紧密相关，净值怎么算的，确实非常值得掌握，那么今天就给大家“扒一扒”！
基金净值是啥？
基金净值即基金市场份额企业净值，就是指现阶段的基金资产总额净值除于基金的总市场份额，用通俗易懂讲就是“价钱”！
基金当日企业净值计算方法：
企业净值=（基金资产总额-基金负债总额）/基金总市场份额
Tips:
资产总额包含：存款、个股、债卷、别的商业票据等；
负债总额包含：应付的相关费用、应付的资金利息等。
举例说明，倘若基金A当日资产总额净值16亿人民币，当日在册的基金总分额10亿份，因此当日基金企业净值便是16亿人民币/10亿份=1.6000元。这一净值是当日投资人开展基金A的认购、提现或转化等的交易“价钱”。
基金所持有的财产是怎样开展估值的？
根据上边的表明，大家确定了危害基金净值的最直接要素，一是基金的资产总额净值，二是基金的总市场份额数。而基金持有的投资品种每日的行情转变，是决定基金资产总额净值、立即导致净值变动的最为明显的缘故。
简单地喊，基金当日资产总额净值是通过基金当日所持有的所有投资品种的价钱，依据一定的权重值计算出来。不同类型的投资品种，都有一个能够量化的当日价钱，但是明确价钱的形式很有可能不一样，有的是收盘价格，有的是第三方估值价，而有的是采用估值技术性计算出来价钱。
为什么不可以收盘后立刻披露净值？
即然估值工作都专业化了，那为啥净值不可以在收盘后马上披露呢？
最先，基金的投资范畴十分广泛，买卖清算数据信息来源于交易中心、中国结算、证券公司、期货交易商及其第三方机构等多家外界组织，通常情况下，必须在交易日夜间才可以集满全部数据信息；
次之，实现了数据库的提前准备及加工后，才能真正的全面启动估值工作中，估值结束后还要根据外界核查（托管行）和外部校检两条副本，最后核对无误的净值即可对外开放披露。
基金净值测算是一件十分严谨事儿，不能容忍一点儿粗心大意和疏漏，必须“更专业的工作人员 靠谱的软件”的双重保障。因而，净值测算必须有以上一系列繁杂严谨工艺流程。
为什么有些基金并不是次日就披露净值？
大家一定看到了，有一些基金的净值，必须直到T 2或T 3日披露，而新成立基金一周才披露一次净值。
没有错，有一些特殊类型的基金，或是处在独特状态下的基金，净值披露标准是不一样的哦。
QDII基金涉及到海外投资，必须直到基金所投资的项目海外销售市场都收盘了，再进行统一估值；FOF商品关键项目投资别的基金，所以需要等候别的基金新产品的净值披露；而封闭期基金，由于封闭式期内是不能进行的交易，根据国家法规规定，封闭式期内可每星期发布一次净值。
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