简单来说，就是把不合法的“黑钱”通过一系列手段变成看上去合法的金融资产，贪污、赌博、诈骗、勒索等犯罪手段获得的非法收益就是黑钱。
举个例子
小明抢了低年级同学的100元钱，但是他不敢把钱带回家，怕父母询问他钱的来源，于是他想了个办法，找了一个小卖部的老板娘小明给了老板娘50元求她帮忙如果自己父母来打听，就说是自己在小卖部帮忙卖东西赚了50元。
小明回到家后，跟父母说想用自己的50元买个玩具，父母问小明钱是哪来的，小明说钱是在小卖部赚的，一去问，还真有这么回事，于是让小明自己支配这50元，小明也就可以大大方方地花这50元了。
小明这番操作就是洗钱，把抢来的“黑钱”变成了自己工作赚的“白钱”而给老板娘的50元就是“洗钱成本”
洗钱的方式
洗钱的方式有很多比如拍卖洗钱、影视剧洗钱、开店洗钱、跑分洗钱、彩票洗钱、进出口贸易洗钱，电商洗钱、慈善洗钱、房地产洗钱、网游洗钱、保险洗钱等
拍卖洗钱
有个高管，贪污了1000万，但是他的年薪只有20万，这1000万他不敢花，于是就想了个办法，假装自己有了收藏的爱好，花3万元买了一幅画，一段时间以后，把画公开拍卖，然后找个富商花1000万把画拍下来，实际上，富商没有真正花这笔钱，这样他贪污的1000万的来源看上去就合情合法了，就可以正大光明地花这笔钱了。
影视剧洗钱
香港上个世纪七十年底电影繁荣，多少与黑帮用黑钱助推有关系，甚至美国的一些帮派也把钱压在香港，黑帮投资影视片“洗钱”，先注册家电影公司，再投资拍戏一部电影投资个300万港币足够了，可他们却花费几千万，目的就是把黑钱花掉。
影视剧可以通过虚高成本洗钱，用黑钱投资一部耗资巨大的影视作品，拍摄完毕，一些名贵的道具、奢侈品等被投资方无偿带走，而这些东西已合情合理地摊到作品的成本中了。
也可以通过虚报票房洗钱，黑钱主人花费一千万投资一部剧，实际票房也就一千万，也就是没赚也没赔，但是黑钱主人串通影院票房造假，声称电影票房一个亿，这多出的虚假票房就是洗白的钱。
开店洗钱
上世纪20年代芝加哥的黑帮开办了投币式洗衣店，把黑钱换成硬币，和投币箱的硬币混到一起，然后交税，以此洗白。
所以，一些门庭冷落但一直不倒闭，并且还能交很多税的店就有洗钱的嫌疑。
本文来自投稿，不代表扬汇通立场，如若转载，请注明出处：https://www.yanghuitong.com/10886.html
微信扫一扫 
